Що таке план ліквідності?

План ліквідності встановлює необхідну стратегію, щоб компанія мала достатньо ліквідних ресурсів (тобто грошові кошти та їх еквіваленти) для покриття короткострокових фінансових зобов’язань.

Планування ліквідності відноситься до практика управління готівкою та забезпечення їх достатньою кількістю, коли вони вам потрібні . Це передбачає завчасне планування для покриття щоденних грошових витрат, а також проактивне планування на випадок несподіваної події чи інвестиційної можливості.

Ліквідність або фінансова ліквідність відноситься до здатність активу перетворюватися на гроші без втрати вартості. Ліквідність компанії означає її здатність виконувати свої зобов’язання в короткостроковій перспективі.

Розраховується множення вартості кожного джерела капіталу (боргу та власного капіталу) на відповідну вагу на основі ринкової вартості, а потім додавання продуктів для визначення загальної.

В основному це стосується обсягу готівки або активів що організація може швидко перетворитися на гроші, щоб задовольнити будь-який платіж що мати що відвідувати, не втрачаючи значної вартості.

Ліквідність відноситься до ефективність або легкість, з якою актив або цінний папір можна конвертувати в готівку без впливу на його ринкову ціну . Найбільш ліквідним активом з усіх є готівка. Отже, наявність готівки для здійснення таких конвертацій найбільше впливає на те, чи зможе ринок рухатися ефективно.