Як часто ловлять шахраїв?

Деякі оцінки говорять менше 1% шахрайства з кредитними картками фактично виявлено, тоді як інші кажуть, що це може бути більше, але це неможливо дізнатися.

Банк отримує сповіщення про підозрілу активність або через систему виявлення банку, або через заяви про шахрайство від клієнтів. Потім вони збирають всю наявну інформацію, перш ніж провести ретельне розслідування. Потім вони розглядають усі деталі та приймають рішення щодо справи, перш ніж вжити заходів.

Це тому, що підозрюваного ловлять лише приблизно 1 відсоток випадків шахрайства, згідно з аналізом RTL Nieuws на основі даних Голландського статистичного управління та поліції. Для експертів зрозуміло, що боротися з онлайн-шахраями можна тільки через політику.

Схема Понці на 1 мільйон доларів у Паркленді, штат Флорида, призвела до арешту зловмисника. Намагаючись втекти від кримінального переслідування, шахрая зрештою вдалося затримати, що свідчить про наполегливість правоохоронців у притягненні шахраїв до відповідальності.

Після позначення потенційної шахрайської транзакції банки розгортають спеціалізовані слідчі групи. Ці професіонали, які часто мають досвід фінансів і кібербезпеки, вивчають електронні сліди транзакцій і застосовують правила на основі облікових записів, щоб відстежити походження підозрюваного шахрайства.

Штрафи за шахрайство можуть бути суворими в Каліфорнії. Багато шахрайства є злочинами, що означає вони можуть піддати вас рокам у державній в'язниці і штрафи в десятки тисяч доларів.