Які фідуціарні послуги пенсійного плану?

Основна відповідальність фідуціарів полягає в тому, щоб керувати планом виключно в інтересах учасників і бенефіціарів і виключно з метою надання переваг і оплати витрат за планом. Фідуціари повинні діяти розсудливо та диверсифікувати інвестиції плану, щоб мінімізувати ризик великих втрат.

Для планів, які підлягають ERISA, це фізична чи юридична особа. вважається довіреною особою плану ERISA, якщо вони: o Використовувати будь-які дискреційні повноваження або контролювати. управління планом та/або активами плану. o Надавати інвестиційні консультації за винагороду або іншу винагороду.

Фідуціарій є той, хто розпоряджається грошима чи майном для когось іншого. Коли вас призначать фідуціаром і ви приймаєте цю роль, ви повинні – за законом – керувати грошима та майном особи на її користь, а не на вашу.

Найпоширеніші фідуціарні відносини включають юридичних або фінансових спеціалістів, які погоджуються діяти від імені своїх клієнтів. Адвокат і клієнт мати довірчі відносини. Так само діють довірена особа та бенефіціар, правління корпорації та її акціонери, а також агент, що діє від імені принципала.

На цьому зосереджені фідуціарні обов’язки довірених осіб пенсійного фонду судження щодо мети схеми та інтересів (під трастом схеми) її бенефіціарів.

Основна відповідальність фідуціарів полягає в тому, щоб керувати планом виключно в інтересах учасників і бенефіціарів і виключно з метою надання переваг і оплати витрат за планом. Фідуціари повинні діяти розсудливо та диверсифікувати інвестиції плану, щоб мінімізувати ризик великих втрат.